导航菜单
首页 » 问答 » 正文

硅谷银行破产,名人名企火速澄清

作者 | 李海霞

编辑| 付影

来源 | 独角金融

硅谷银行(SIVB.O)破产事件席卷起一场金融“风暴”,一时间包揽了各大媒体的头条。

3月7日,硅谷银行刚宣布已经连续第五年登上福布斯年度美国最佳银行榜单,次日晚则被传以损失18亿美元的代价折价出售220亿美元的证券产品。

此消息引发市场担忧,3月9日,硅谷银行股价从267.83美元/股下跌至106.04美元/股,跌幅60%。同日,客户从硅谷银行提取420亿美元,相当于银行总存款1/4(截至2022年12月31日,硅谷银行总存款约为1754亿美元)。

3月10日晚,美国联邦存款保险公司(下称“FDIC”)发布了一份声明,称美国加州金融保护和创新部宣布关闭美国硅谷银行,并任命FDIC为破产管理人。

硅谷银行在关闭时,作为接管人的FDIC需立即将硅谷银行所有受保存款转移到其创建的存款保险国家银行。

大西洋彼岸的“风暴”波及国内,在硅谷银行有现金存款的国内企业有何影响?国内企业能否顺利拿回存款呢?

硅谷银行破产,名人名企火速澄清

1983年成立的硅谷银行,三位创始人中有两位来自美国赫赫有名的富国银行(WFC.N)。彼时,硅谷巨头苹果(AAPL.O)、思科(CSCO.O)等初露头角。创始人眼光独到,将硅谷银行定位于为创新型企业提供贷款和金融服务,业务主要集中于科技、风险投资领域。这也让硅谷银行在美国银行市场化环境下逐渐占据了一席之地。

随着硅谷成为世界著名的高科技产业区,硅谷银行也在不断壮大,高峰时该行在美国高科技初创企业投融资领域的市场份额超过50%。2022年底时,硅谷银行总资产达到约2090亿美元。

不过,成也科创,败也科创。中央财经大学证券期货研究所研究员杨海平对《北京商报》表示,硅谷银行的资产负债表打上了科创金融的烙印。货币政策宽松时,科创企业融资相对容易,并将大量资金存入硅谷银行。

杨海平进一步分析道,但随着美联储激进加息的展开,科创企业融资不足,开始从硅谷银行大量提现,这是流动性缺口形成的原因。为了填充流动性缺口,硅谷银行不得不出售其资产组合,由于此时利率已经处于高位,资产出售形成了较大损失。此后,硅谷银行向市场推出了再融资计划。市场对其流动性不足的担忧加剧,形成了更多存款提现和做空等行为,流动性危机爆发。

硅谷银行危机的爆发引发市场对于境外上市公司、以及有境外业务企业的关注。目前,国内一些医药型、科技型企业在硅谷银行开立账户的不在少数。

一方面,传统药企近年来开始向创新药研发转型,与此同时,CRO(医药研发合同外包服务机构)行业规模也在不断扩大,因此医药行业的境外融资需求也相应提升;另一方面,一些国内药企大力拓展海外市场,有境外开户交易的需求。

对于境外上市公司,IPG中国首席经济学家柏文喜表示,境外上市公司以境外主体在交易所挂牌和融资的,融资所得自然就会暂存在境外账户,而硅谷银行的服务和产品、营销措施正好契合这些企业的需求,这些企业自然也就选择把钱存在硅谷银行。

除此之外,有一些有外贸经营权的企业,也会在境外开立账户。柏文喜表示,为支付方便,贸易公司会把一部分贸易款暂存在境外的账户,用于直接支付境外采购款,避免来回换汇,造成汇率和手续费损失。

在硅谷银行宣布关闭次日,美国财政部部长耶伦表示,很多初创企业和风险投资企业在硅谷银行拥有存款,正受到硅谷银行关闭影响。

一时间,各大企业与名人纷纷撇清与硅谷银行的关系。

美团(3690.HK)出来辟谣,称网传美图王兴发布的“硅谷银行维权群”截图不属实,在回复问询的投资者邮件中表示,美团没有存款在硅谷银行。

被传血亏几十亿的潘石屹也在微博表示,我们从来没有在硅谷银行开过户,从来没有存过款。

此外,亚盛医药(6855.HK)、贝康医疗(2170.HK)、汇量科技(1860.HK)、歌礼制药(1672.HK)、微创医疗(0853.HK)、兆科眼科(6622.HK)、康圣环球(9960.HK)等多家公司发布公告,表示未在硅谷银行开设账户,与该行也没有业务往来。

谁踩雷硅谷银行?

全球化趋势下,国内企业在硅谷银行存储现金的亦不少。

有些企业未披露具体金额,如康龙化成(3759.HK)、云顶新耀(1952.HK)、嘉和生物(6998.HK)、北海康成(1228.HK)等,表示仅有少量现金存在硅谷银行。

也有些企业表示金额较小,不足百万美元。比如诺亚控股(6686.HK)在硅谷银行的现金和现金等价物不到100万美元,约占其总额的0.2%;基石药业(2616.HK)在硅谷银行账户超出FDIC承保金额的部分低于60万美元,且占其现金、现金等价物及定期存款总额低于0.5%;加科思(1167.HK)在硅谷银行的现金存款余额不足40万美元,约占总现金及银行结余的0.2%。

另外,九安医疗(.SZ)3月13日发布公告称,在硅谷银行的存款金额现金类资产及金融资产总额的约5%。次日,九安医疗称在硅谷银行的存款已可以全额使用。

不过,也有企业涉及金额较大。比如,堃博医疗(2216.HK)公告称,截至3月10日,该公司在硅谷银行有约1180万美元存款(折合人民币为8149万元),占现金及现金等价物约6.5%。堃博医疗表示,该公司现金及资产配置较为多元化,并委托大型金融机构为其提供商业银行服务,硅谷银行事件对公司的经营计划及现金生命周期影响甚微。

此外,百济神州所涉金额上亿。据公告显示,其在硅谷银行持有的未投保现金存款约占最近报告(截至2022年12月31日)中现金、现金等价物、受限资金和短期投资总额45亿美元的3.9%,约合1.75亿美元(折合人民币为12亿元)。同时百济神州表示,硅谷银行的近期事态发展不会对公司运营产生重大影响。

对于未投保现金存款,百济神州称FDIC将在2023年3月13日起一周之内向未投保储户支付预付股息,且未投保储户将收到其未投保资金剩余金额的接管证书。

评论(0)

二维码